今年5月，一條印著代提公積金的小廣告被廣西百色市住房公積金管理中心的工作人員看到，上面寫到某中介能代辦提取公積金的業(yè)務(wù)，甚至離職可提，黑戶可提。他們?cè)趺茨茉竭^(guò)那么多審核關(guān)卡違規(guī)提??？工作人員撥通了小廣告上的電 話號(hào)碼，一查究竟。

宣稱能替人提取公積金 小廣告里藏何貓膩

幾聲鈴響后，電 話接通了。工作人員小李試探性地問(wèn)提取公積金都需要什么材料，沒(méi)想到對(duì)方的回答卻簡(jiǎn)單得讓他覺(jué)得不可思議。

百色市住房公積金管理中心 工作人員：那個(gè)人就跟我說(shuō)，你只需要提供你的身份證和銀行卡就可以了。

從事住房公積金管理工作的小李知道，代提公積金不僅需要房產(chǎn)證、契稅完稅憑證、身份證的原件復(fù)印件，還需要準(zhǔn)備好提取申請(qǐng)表等一系列材料，怎么電 話里對(duì)方說(shuō)只要身份證和銀行卡呢？

百色市住房公積金管理中心 工作人員：我就說(shuō)我認(rèn)識(shí)的人提取都需要各種文件和材料，我怎么相信你這個(gè)就是真實(shí)的呢？萬(wàn)一被查出來(lái)我這個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)，剛說(shuō)完這個(gè)，那個(gè)人就把電 話掛掉了，隨后我再打電 話就不接了。

小李想，一個(gè)連帶什么材料都說(shuō)不清的人怎么能蒙得了在這行干了這么多年的自己呢？莫非發(fā)小廣告的人是想詐騙嗎？但是沒(méi)過(guò)一會(huì)兒，這個(gè)人突然又給他打來(lái)了電 話。

百色市住房公積金管理中心 工作人員：這個(gè)人打電 話先問(wèn)我是否要辦理公積金提取，然后他表示保證可以辦成，而且也就需要身份證和銀行卡就可以，然后我又問(wèn)他，我聽說(shuō)有人被查出來(lái)了而且還被通報(bào)了，你怎么保障這個(gè)安全性，他就回復(fù)說(shuō)，你放心我們公積金內(nèi)部有人可以操作，安全絕對(duì)可以保障，而且還告訴我，4月27日剛剛辦理了一個(gè)七萬(wàn)多的業(yè)務(wù)，是實(shí)時(shí)到賬的。

手續(xù)過(guò)于簡(jiǎn)便，事實(shí)列舉敢如此清晰，這不得不讓小李警覺(jué)起來(lái)。特別是對(duì)方提到在4月27日有過(guò)這樣一筆七萬(wàn)多的提現(xiàn)業(yè)務(wù)這會(huì)是真的嗎？他們不擔(dān)心被違規(guī)處理嗎？想到這里，負(fù)責(zé)的工作人員馬上向中心領(lǐng)導(dǎo)做了匯報(bào)，很快，百色市住房公積金管理中心組織了幾名骨干人員成立調(diào)查組，對(duì)那筆業(yè)務(wù)進(jìn)行了核查，發(fā)現(xiàn)4月27日的確有一筆七萬(wàn)多的金額被劃賬。究竟對(duì)方是恰巧知道這筆提取業(yè)務(wù)，還是真的有人違規(guī)操作得逞了呢？發(fā)小廣告的是什么人？他們又將觸角伸到了哪里？如果證實(shí)這些，是不是意味著系統(tǒng)里可能存在著一個(gè)未知的黑洞？這讓調(diào)查組感到了這次任務(wù)的分量，有些沉重。

首先調(diào)查誰(shuí)是違規(guī)提取業(yè)務(wù)經(jīng)手人

一場(chǎng)自查行動(dòng)立即啟動(dòng)，調(diào)查組里的核心成員很多都已工作了幾十年，他們首先需要盡快調(diào)查出電 話里那個(gè)男人是在哪兒辦理的這筆違規(guī)提取業(yè)務(wù)，誰(shuí)又是那個(gè)神秘的經(jīng)手人。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng) 楊清宇：首先這筆業(yè)務(wù)是在樂(lè)業(yè)管理部辦理的，可該職工的工作單位屬于百色市右江區(qū)管轄，職工在辦理提取業(yè)務(wù)的時(shí)候，應(yīng)該在右江管理部辦理，不過(guò)職工驅(qū)車到一百二十多公里外的樂(lè)業(yè)管理部辦理，就有點(diǎn)反常，通過(guò)銀行查到他（職工）的銀行貸款，是沒(méi)有貸款信息的，通過(guò)這兩點(diǎn)可以證實(shí)，該職工的提取材料屬于騙提。

樂(lè)業(yè)縣和右江區(qū)雖然都屬于百色市，但兩處辦事地點(diǎn)之間距離并不近，誰(shuí)會(huì)舍近求遠(yuǎn)呢？在隨后的材料收集過(guò)程中，一名中心外聘人員的簽字引起了調(diào)查人員的警覺(jué)。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng) 楊清宇：在與相關(guān)部門的核實(shí)中發(fā)現(xiàn)，上述材料都未經(jīng)審核，可我們的提取申請(qǐng)表上卻有王某祥的簽字確認(rèn)，他簽字就意味著這些材料是已經(jīng)核實(shí)過(guò)產(chǎn)權(quán)的，所以從這一點(diǎn)我們確定，上述材料都是偽造的。

調(diào)查組梳理了半年間百色市的公積金數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)樂(lè)業(yè)縣的公積金提取業(yè)務(wù)量原本是最少的，可是今年的三月底到五月初比較密集地有40筆業(yè)務(wù)，都是在上班之前或者下班后辦理的，甚至大部分是通過(guò)跨地區(qū)管理部辦理的通取業(yè)務(wù)。

百色市住房公積金管理中心法規(guī)稽查科科長(zhǎng) 劉炳杰：不太正常地縮短（提?。r(shí)間，也算是一個(gè)線索了，要是涉及跨地的房產(chǎn)證明的話，我們還要打電 話到對(duì)方城市去詢問(wèn)，這個(gè)一天是不能到賬的，都要三到五天才能到賬。

進(jìn)一步核查讓調(diào)查組成員更感到疑慮重重，在材料上簽字的王某祥是一名具有初級(jí)審批資格的人員，經(jīng)他核實(shí)材料后只有提交權(quán)限，他是怎么一個(gè)人處理的后續(xù)幾道復(fù)核工作的？難道還有其他人暗中勾結(jié)嗎？

調(diào)查組馬上趕赴百色市住房公積金管理中心樂(lè)業(yè)管理部，先調(diào)閱了跟王某祥相關(guān)的所有審核材料。他們了解到，王某祥二十多歲，從今年開始他的很多行為都頗為反常，穿著換成了名牌、出手大方，時(shí)不時(shí)還會(huì)邀請(qǐng)同事朋友一起出去玩，每次的消費(fèi)都在數(shù)千元以上。此時(shí)，王某祥被列為重點(diǎn)懷疑對(duì)象。很快，調(diào)查組對(duì)他審核材料的核實(shí)結(jié)果出來(lái)了。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng) 楊清宇：經(jīng)我們統(tǒng)計(jì)，王某祥在（百色市）樂(lè)業(yè)管理部工作期間，所辦理的40份材料都是虛假的，并且已經(jīng)劃款成功。

審核過(guò)關(guān)需多個(gè)環(huán)節(jié) 是否還有“內(nèi)線”

公積金提取，審查工作非常嚴(yán)謹(jǐn)，需要多道審核程序才能過(guò)關(guān)，那么王某祥是怎么突破這一道道程序的呢？那些審核通過(guò)的文件又是誰(shuí)上傳到系統(tǒng)當(dāng)中的？帶著這些疑問(wèn)，調(diào)查組在樂(lè)業(yè)管理部找到王某祥進(jìn)行了談話。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng) 楊清宇：我們?cè)诟跄诚檎勗捴辛私獾剑抢弥薪闄C(jī)構(gòu)聯(lián)系職工，通過(guò)他的系統(tǒng)賬號(hào)查看職工信息，利用下線制作虛假材料，再盜取審批崗?fù)碌馁~號(hào)，在非工作時(shí)間審批相關(guān)的提取業(yè)務(wù)。

在約談中，王某祥承認(rèn)自己利用平時(shí)工作的便利條件，在百色市工作期間盜用了五個(gè)具有審批權(quán)限同事的登錄賬號(hào)信息，進(jìn)行違規(guī)審批提審材料操作。至于登錄密碼，王某祥認(rèn)為這不是難關(guān)，因?yàn)榇谝粋€(gè)部門時(shí)間長(zhǎng)了都能混個(gè)臉熟，有時(shí)趁機(jī)就能搞到同事的登錄密碼。

犯罪嫌疑人 王某祥：中午下班的時(shí)候，單位人員離開了之后，我就一個(gè)人在那邊先錄資料，有些是用我自己的賬號(hào)來(lái)初審，他們那個(gè)電腦有些也是那個(gè)密碼初始，打開我們的內(nèi)部系統(tǒng)進(jìn)行審批，因?yàn)橛行┵~號(hào)是同事之間平時(shí)工作交流，他們有時(shí)候也會(huì)說(shuō)密碼給我，就互相這樣啊，也沒(méi)有太多的防備，就記住密碼。直接登錄就進(jìn)去操作復(fù)審。

每次復(fù)審過(guò)關(guān)后，只需要一兩個(gè)小時(shí)提取的公積金就可以到賬。王某祥如此操作，利用正常工作調(diào)動(dòng)的機(jī)會(huì)，在百色市住房公積金管理中心西林管理部協(xié)助工作時(shí)，勾結(jié)某中介機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理了45筆提取業(yè)務(wù)。

百色市公積金管理中心法規(guī)稽查科科長(zhǎng) 劉炳杰：王某祥是通過(guò)在網(wǎng)上非法購(gòu)買一些單位公章，來(lái)辦理這個(gè)虛假的親屬關(guān)系證明，然后掃描這些虛假材料到業(yè)務(wù)系統(tǒng)里面，辦理住房公積金提取業(yè)務(wù)。

那么，王某祥是怎么與試圖違規(guī)提取公積金的人員聯(lián)系上的呢？調(diào)查組找到了違規(guī)提取公積金的人。

違規(guī)提取公積金職工 黃某：就是不知道他（中介）從哪里得到我的信息，然后打電 話聯(lián)系我，如果我需要辦理這個(gè)公積金的話，可以幫我辦出來(lái)，但是他要15%的提成，那時(shí)候我是提了將近3萬(wàn)塊錢，后來(lái)我就轉(zhuǎn)了4000塊錢給他。

綜合各項(xiàng)數(shù)據(jù)后調(diào)查組發(fā)現(xiàn)，從2019年9月到2021年5月，王某祥在百色市西林縣和樂(lè)業(yè)縣共對(duì)85人騙提公積金提供幫助，并從中獲得了分成21萬(wàn)元。在王某祥私自簽字審核的背后，又是誰(shuí)偽造證件，私刻公章，還扮演著黑中介呢？百色市住房公積金管理中心將相關(guān)線索提供給了公安機(jī)關(guān)。百色市公安局指令樂(lè)業(yè)縣公安局立刻對(duì)案件進(jìn)行偵查。

專案組首先將焦點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)了犯罪嫌疑人王某祥，讓他們沒(méi)有想到的是，履歷顯示王某祥業(yè)務(wù)能力是比較突出的，一些同事反映，他在剛剛來(lái)參加工作的時(shí)候，就查出過(guò)幾例偽造材料，或者重復(fù)提交材料來(lái)騙提公積金的事情，甚至能用多種方式核實(shí)信息的真?zhèn)?，這些都讓同事對(duì)他的能力較為肯定。

百色市住房公積金管理中心工作人員 韋先生：有一次業(yè)務(wù)稽查當(dāng)中，他竟然在沒(méi)有材料的情況下，也能查找到這個(gè)騙提線索，找到了一套騙提材料，僅在系統(tǒng)數(shù)據(jù)中，單在數(shù)據(jù)上找到騙（提）材料，當(dāng)時(shí)就對(duì)他刮目相看了。

騙提大網(wǎng)如何形成 揭開整個(gè)過(guò)程

那么王某祥是從什么時(shí)候開始走上了這條通過(guò)進(jìn)行大批量的違規(guī)審批，來(lái)獲取好處費(fèi)的道路呢？

據(jù)犯罪嫌疑人王某祥交代，他真正通過(guò)進(jìn)行大批量的違規(guī)審批來(lái)獲取好處費(fèi)，是從2019年的9月份開始的。當(dāng)時(shí)他認(rèn)識(shí)了一個(gè)人，名叫曾某誠(chéng)。 那一次，正是曾某誠(chéng)試圖套取公積金，而被王某祥識(shí)破了。

犯罪嫌疑人 王某祥：我看到他（曾某誠(chéng)）那些以前提的資料，是按之前的那一套房子來(lái)提的，然后我發(fā)現(xiàn)那個(gè)房子可能是那個(gè)虛假的材料，然后我就問(wèn)他這個(gè)材料可能是假的。

在曾某誠(chéng)提供的房產(chǎn)材料中，王某祥發(fā)現(xiàn)和他曾經(jīng)審批過(guò)的一份房產(chǎn)材料很相似，于是他就通過(guò)工作賬號(hào)，查到了曾某誠(chéng)的個(gè)人信息及聯(lián)系電 話。一番網(wǎng)上聯(lián)系后，兩個(gè)人的關(guān)系竟變得密切起來(lái)。在隨后的交流中，曾某誠(chéng)告訴王某祥自己認(rèn)識(shí)很多有提取公積金需求的人，還能幫著尋找偽造各種虛假材料和公章，就這樣，兩個(gè)從來(lái)都沒(méi)有見過(guò)面的人，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，完成了一次次騙提公積金的勾當(dāng)。

犯罪嫌疑人 王某祥：我就是可能說(shuō)認(rèn)識(shí)里面的領(lǐng)導(dǎo)這些，就隨便騙他（曾某誠(chéng)）一下，說(shuō)可以提出來(lái)，然后他剛好那邊有這些客戶，他就一直推薦（客戶）過(guò)來(lái)，因?yàn)樗览锩婺切┞毠ぬ岵怀鰜?lái)，有很多錢，很多每個(gè)人都好幾萬(wàn)或者十幾萬(wàn)這些，然后他說(shuō)提出來(lái)的話，就兩個(gè)人互相分服務(wù)費(fèi)，他就按那個(gè)點(diǎn)數(shù)跟我說(shuō)。

就這樣，一個(gè)由王某祥在內(nèi)部作為配合，曾某誠(chéng)在外部尋找客源和黑中介的騙提大網(wǎng)，就這樣逐漸形成了。

樂(lè)業(yè)縣公安局刑偵大隊(duì)民警 楊光猛：黑中介主要是由熟悉信貸業(yè)務(wù)及提取公積金業(yè)務(wù)的人員構(gòu)成。他們主要負(fù)責(zé)尋找客戶，就是那些想提取公積金而不符合提取條件的人員。當(dāng)尋找到客戶之后，會(huì)把這些客戶的信息提供給曾某誠(chéng)，隨后曾某誠(chéng)把客戶信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶資料和可提取金額，并將所需要偽造的材料反饋給曾某誠(chéng)，曾某誠(chéng)再將信息交給他的下線黑中介，再由黑中介負(fù)責(zé)找相關(guān)人員偽造所需材料。

那么，王某祥違法審批的材料是怎么來(lái)的呢？比如誰(shuí)炮制、寄出的虛假購(gòu)房合同？而工程建設(shè)規(guī)劃許可證和印章等，又是怎么出現(xiàn)的呢？據(jù)王某祥供述，這些都是曾某誠(chéng)安排在南寧的盧某郵寄給他的。

樂(lè)業(yè)縣公安局刑偵大隊(duì)民警 楊光猛：我們到南寧市找到盧某進(jìn)行核實(shí)，盧某只知道有人通過(guò)匿名快遞把這些材料寄給他，他也只是按照曾某誠(chéng)的指示，把這些材料快遞到樂(lè)業(yè)縣給王某祥。

為了揪出隱藏在暗處的其他犯罪團(tuán)伙成員，警方通過(guò)各個(gè)同城快遞公司調(diào)取案發(fā)期間所有和盧某有關(guān)的同城快遞，并逐個(gè)進(jìn)行篩查，最終鎖定了負(fù)責(zé)偽造購(gòu)房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人，以及負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證及印章的陳某偉。

通過(guò)大量的調(diào)查取證和數(shù)據(jù)分析后，辦案民警逐漸掌握了這個(gè)犯罪團(tuán)伙的人員和分工構(gòu)成。

專案組馬上部署抓捕工作，分3組在百色市西林縣、右江區(qū)、南寧市等地，歷經(jīng)20多天，把犯罪嫌疑人全部抓獲歸案。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人王某祥、曾某誠(chéng)等人交代了犯罪事實(shí)。他們通過(guò)偽造印章、親屬關(guān)系證明、結(jié)婚證、購(gòu)房合同、增值稅發(fā)票、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等證件騙提住房公積金，再?gòu)闹谐槿◎_提總金額15%至25%不等的好處費(fèi)，對(duì)其下線，根據(jù)每單所需材料多少進(jìn)行分成。在被內(nèi)部稽查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，百色市公積金管理中心對(duì)王某祥第一時(shí)間作出了處理。

百色市住房公積金管理中心副主任 秦然：根據(jù)《百色市住房公積金聘用人員管理辦法》規(guī)定，對(duì)其作開除處理。我們將問(wèn)題線索及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)，我們?cè)?月初召開全系統(tǒng)警示教育大會(huì)，并在會(huì)上對(duì)他的案件進(jìn)行通報(bào)。

偵查表明，從2019年9月到2021年5月，王某祥等11人涉嫌違規(guī)提取住房公積金高達(dá)768.89萬(wàn)元，嚴(yán)重侵害了國(guó)家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。

百色市住房公積金管理中心副主任 秦然：發(fā)生這起案件的主要原因是，我們中心個(gè)別干部職工法律意識(shí)和紀(jì)律意識(shí)淡薄，同時(shí)，中心信息系統(tǒng)在操作人員身份認(rèn)證登錄方面安全防范措施做得不夠，一些干部職工保密意識(shí)薄弱，對(duì)自己個(gè)人的賬號(hào)密碼管理不嚴(yán)，就存在被別人頂替進(jìn)入系統(tǒng)，然后進(jìn)行違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)。

目前，已有55名職工退還違規(guī)提取資金約510萬(wàn)元。對(duì)于違規(guī)提取公積金的人員，公積金管理部門已將他們列入系統(tǒng)黑名單，并繼續(xù)追繳尚未退還的違規(guī)提取資金。

百色市住房公積金管理中心副主任 秦然：對(duì)于拒絕退回住房公積金的職工，我們通過(guò)媒體向社會(huì)曝光，并作出四個(gè)處理：一是將黑名單移送社會(huì)信用信息體系，作為黑名單。二是，本職工所在的單位進(jìn)行通報(bào)， 三是，將這些問(wèn)題線索移交公安機(jī)關(guān)，四是，取消他們5年內(nèi)提取和貸款住房公積金的資格。

目前，這一犯罪團(tuán)伙中9人因涉嫌偽造、變?cè)臁①I賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪被執(zhí)行逮捕。查扣涉案印章30多枚、購(gòu)房合同40余份、建設(shè)工程規(guī)劃許可證10余本。同時(shí)，警方也已經(jīng)將相關(guān)材料移交檢察機(jī)關(guān)以及紀(jì)檢監(jiān)察部門，要求所有違規(guī)提取住房公積金的職工限期內(nèi)全額退還違規(guī)提取資金。案件發(fā)生后，百色市住房公積金管理中心對(duì)內(nèi)部開展整改。

相關(guān)部門提醒：偽造合同、證件，均屬于違法行為，以此牟利的中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人均觸犯法律，如有需求請(qǐng)大家通過(guò)正規(guī)渠道詢問(wèn)信息，切勿聽信網(wǎng)絡(luò)廣告，通過(guò)代理、黑中介機(jī)構(gòu)等不正當(dāng)渠道提取住房公積金，以免影響公積金正常提取。